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澎湃新闻记者戴高成

5月28日，湖北省武汉市中级人民法院对武汉金皇珠宝有限公司（以下简称武汉金皇）、武汉金皇实业集团有限公司、合肥市等18名被告人进行一审审理。博银投资咨询有限公司、贾志宏。对合同诈骗、贷款诈骗、非法发放贷款、非国家工作人员行贿、非国家工作人员行贿、职务侵占、假冒注册商标等案件依法进行了公开宣判。

被告人贾志宏，武汉金皇实业集团有限公司原法定代表人、实际控制人，因合同诈骗罪、非国家工作人员行贿罪、受贿罪被判处无期徒刑。没收个人全部财产，剥夺政治权利终身。其他被告人分别被判处三年零两个月至十二年有期徒刑，并处罚金。被告单位武汉金皇珠宝有限公司、武汉金皇实业集团有限公司、合肥博银投资咨询有限公司被相应罚款。

当天，武汉市中级人民法院仅用两段文字就暂时结束了这起令人震惊的诈骗案，但武汉市中级人民法院并未透露案件详情。

近日，澎湃新闻采访了参与两场庭审的相关人士。他们根据公诉机关起诉书、现场辩论等情况，还原了武汉金凤凰诈骗案的部分内容。

审讯信息显示，截至2020年6月，武汉金皇仓库内共存有假黄金105.77吨。通过假黄金质押担保等方案，诈骗恒丰银行烟台环山路支行等15家金融机构或单位共计253.45亿元。其中，骗取金融机构贷款247.55亿元。截至2020年6月，累计未归还资金146.28亿元，其中金融机构损失141.47亿元。

制造：假原料刻有黄金兑换编号

武汉金皇是用假金做质押的，所以首先肯定有假金。

庭审信息显示，贾志红（武汉金皇集团董事长，涉嫌诈骗罪，于2020年9月8日被拘留），黄毅（金皇集团董事长助理，涉嫌诈骗罪，于2020年9月8日被拘留）。 2020年8月5日）邢菊）、王军（武汉金皇总经理，涉嫌诈骗贷款罪，2020年8月5日被拘留），胡乔（武汉金皇财务总监，涉嫌诈骗贷款罪，9月8日被拘留）， 2020）根据授意，武汉金皇销售部经理钱雷（涉嫌贷款诈骗、职务侵占罪，2020年9月8日被刑事拘留）负责采购、定制假黄金。

据相关人士向澎湃新闻透露，“武汉金皇的假黄金是从深圳进货的，表面有金，里面有铜，一般的质谱仪无法检测出来。如果要检测，只能从深圳购买每块黄金。”中间被砍掉了，所以检测成本非常高，不可能每一件都检测，这给欺诈行为提供了很大的空间，在国内，像武汉金黄去深圳这样的假黄金质押案件每隔一段时间就会发生一次。凡是购买假黄金的人都能得到1000万元以上的回扣，想想有多少利润，人们就会铤而走险。”

庭审信息显示，2015年至2019年期间，钱磊利用自己负责采购假黄金的职务便利，虚高价格，多次诈骗武汉金凤凰1400万元以上。案发后，他提取违法所得800万元。之后，钱磊被指控职务侵占罪。

钱雷购买假黄金后，武汉金凤凰投资部经理徐正权（涉嫌贷款诈骗罪，已于2020年11月23日被刑事拘留）向钱雷及财务人员提供了上海黄金交易所黄金原料款式及编号进行刻制。表面假黄金并制作假黄金提货单据。

武汉金皇还是买了很多真金。庭审信息显示，诈骗资金27.73亿元被转移至上海黄金交易所。

换包：送检时用真金替换假金

假黄金入库后，武汉金黄作坊收发部经理翟凤群负责真假黄金的称重、收发工作。武汉金皇车间主任张如松（涉嫌诈骗贷款罪，2020年8月5日被刑事拘留）、模具铸造部经理宋高峰（涉嫌诈骗贷款罪，2020年8月5日被刑事拘留）在检查期间对黄金进行抽查。冶炼过程真假黄金互换。

“张如松负责现场假黄金监测和兑换，以及质押黄金的现场冶炼监控和录像（兑换黄金的过程故意不录像）。他与宋高峰、翟凤群组成了黄金检测小组和唐杰完成质押假金的查验，质押假金气氛转移包裹有两种方式。

此后，武汉金皇财务部结算业务员唐某负责该假黄金的保管登记，并在黄金光谱检测过程中调整光谱检测仪出具虚假报告。

此外，保险公司也成为诈骗过程中不可或缺的一部分。

武汉金皇之所以能够通过质押黄金成功获得贷款，是因为其采用了“黄金+保单模式”。

从操作流程上看，武汉金皇将质押的黄金存放在银行保管箱内，但保管箱的钥匙和密码由信托机构控制。因此，武汉金皇建议所有黄金质押必须由保险公司承保。这就是为什么武汉金皇保险公司采用的方式来承保质押黄金的重量和质量。

庭审信息显示，保险人员史伟（涉嫌贷款诈骗罪）负责为中国人民财产保险股份有限公司（以下简称人保财险）武汉分公司、中国大地财产保险股份有限公司（以下简称“中国大地财产保险股份有限公司”）提供便利。保险行业内简称大地）保险湖北分公司。订单中增加了专门条款，对质押黄金的质量和重量进行承保，并现场定向黄金质押，共获得保险佣金2800万元。

人保人员直接参与。人保财险武汉东西湖分公司原总经理邹大春（贾志红的妹夫，涉嫌骗取贷款）明知武汉金皇使用假黄金作为质押担保，但仍同意继续以特殊条款为单位办理财产保险承保手续，促使何某通过诈骗手段成功获得贷款。

法院审理查明，邹大春为保险中介石伟印制了人保武汉东西湖公司名片，并安排东西湖公司人员组成金皇业务团队，听从石伟的安排开展相关工作。

庭审信息显示，武汉金皇在银行金库质押的假黄金共计105.77521吨。经鉴定，全是铜合金。

15家金融机构被骗

恒丰银行放贷超65亿元

庭审信息还显示，截至2020年6月8日，通过虚假黄金质押担保等方式，从恒丰银行烟台环山路支行等15家金融机构或单位共计诈骗253.45亿元，其中247.55亿元被骗取。骗取金融机构贷款。

另外，经审计，被告单位武汉金皇等人诈骗的资金主要用途或去向为：偿还贷款本息174.62亿元，支付保险费、黄金租赁费等费用3.22亿元。人民币，并缴纳咨询费和咨询费及安排费9200万元，贾志宏等个人账户提取消费1800万元，支付股权投资36.89亿元，向上海黄金交易所划转27.23亿元，划转343向非关联方支付0.88 万元，并向信托保护基金支付信托收益权转让费用3.78 亿元。划转后，7600万元流入金皇珠宝、贾志宏控制或控制的企业及个人账户，用于经营费用及其他支出。

截至2020年6月8日，共计146.2889亿元未归还，造成金融机构合计损失141.4765亿元。

庭审信息显示，公诉机关依法侦查发现，武汉金皇、贾志宏等人利用向16家金融机构或公司质押假黄金作为担保等方式，先后诈骗恒丰银行烟台环山路支行。等共计253.45亿元。其中，骗取金融机构贷款247.55亿元。

澎湃新闻报道，15家金融机构被骗：

上述相关人士向澎湃新闻表示，“武汉金凤凰诈骗恒丰银行的金额最大。原来，恒丰银行向武汉金凤凰授信80亿元，最终放贷超过65亿元，其中3000万元给了该行一名负责人。人民币，但恒丰银行也比较早退出，在新领导上任后开始追债。”

审讯信息显示，2016年至2017年，恒丰银行烟台环山路支行副行长张书云（涉嫌受非国家工作人员行贿罪，于2021年1月17日被刑事拘留）利用职务便利，帮助武汉金皇获取贷款69.6亿元（全部以假黄金质押担保）。 2016年初，张淑云以炒股名义向贾志宏索要3000万元。贾志宏被捕后，张书云于2020年11月退还贾志宏3000万元，张书云因受贿罪被起诉。

同时因受贿罪被起诉的还有北方信托上海营业部业务总监胡志军（涉嫌受非国家工作人员贿赂、非法发放贷款罪，于2021年4月20日被刑事拘留）。他被指控收受贿赂600万元。

来源：澎湃新闻